لوائح Cryptocurrency في هولندا

هولندا لوائح جديدة لتبادل التشفير

من المرجح أن تنفذ هولندا لوائح تشفير جديدة على المدى القصير لجميع عمليات التبادل وأمناء المحافظ. ينظم القانون الجديد الشركات التي تتداول مزودي العملة المشفرة والمحفظة. وبموجب القانون الجديد ، يتعين على هذه الشركات ملء إشعار إلى البنك المركزي ، يفيد أنها تؤدي هذه الأنشطة.
ملاحظة: هذا هو ليس "ترخيص تشفير" ، ولكن "شرط التسجيل".

التبادلات هي جميع شركات تجارة العملات الافتراضية والوساطة والوسطاء الذين يقومون بشراء و / أو بيع العملة المشفرة للعملاء. مثل Bitstamp ، كراكن وغيرها من التبادلات مماثلة.

مقدمو المحفظة هم أولئك الذين يمكنهم تخزين أو تحويل أو إدارة أموال العملاء ، وهذا ينطبق فقط إذا كنت تحمل مفاتيح العملاء الخاصة. (المفاتيح الخاصة هي رمز يمنح حامله حق الوصول الكامل وملكية العملة المشفرة).

الوضع الحالي للتعديل المقترح

التعديل حاليًا في المرحلة الرابعة (من 4) (5-05-02) من التعديل الذي يدخل حيز التنفيذ كقانون. في 2020-17-12 تم إرسال التعديل إلى مجلس الشيوخ.

مراحل قانون جديد في هولندا

1. الإعداد ، والذي تضمن مشاورة مفتوحة على الإنترنت والتي سُمح فيها لأي شخص بالتعليق على القانون.
II. استشاري لـ "رعد فان ستاتن" ، وهو المجلس الاستشاري للدولة.
ثالثًا. تمرير القانون في البرلمان
IV. تمرير القانون في مجلس الشيوخ (المرحلة الحالية (21 أبريل 2020)
خامسا نشر القانون.

الوضع التنظيمي في هولندا اليوم

في الوقت الحالي ، لا تتطلب برامج التبادل والتشفير المشفرة في هولندا أي تسجيل أو ترخيص من البنك المركزي. على الرغم من أنه يوصى بشدة ، وضروري اتباع ممارسات منظمة ومعرفة غسل الأموال جيدة التنظيم إذا كنت تتوسط أو تشتري أو تبيع عملة مشفرة.

ما الذي ستتغيره اللوائح لعملية النقل الداخلي؟

يحتاج حماة المحافظ وشركات تداول العملات الافتراضية إلى تحديد عملائهم وإدارة مخاطر غسل الأموال من خلال مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.

ستكون عملية تحديد هوية العميل مماثلة لما تطلبه بعض عمليات تبادل التشفير الغربي الخاضعة للتنظيم حاليًا من عملائها ، أو نسخة من جواز السفر ، أو صورة شخصية عن جواز السفر ، أو دليل على العنوان ، أو بعض التصريحات أو إثبات فيما يتعلق بمصدر دخلك ، والإعلان عن ذلك. ما نوع المعاملات التي ستحصل عليها ولأي سبب. حسب الحدود التي تريد المتاجرة بها

بعض التبادلات تحل هذا باستخدام حلول رقمية جديدة لتكون قادرة على قبول العملاء بسرعة. يمكن التعرف على العملاء من خلال مؤتمر فيديو مباشر يتم فيه فحص جواز السفر بواسطة موظف امتثال ومقارنته بالشخص الذي يحمله. وبالتالي يتم تحديد هوية العميل. لحدود التجارة الأعلى ، قد يتم طلب مستندات إضافية.

تتطلب بعض عمليات التبادل من العميل تحميل المستندات حتى يتم تفتيشها بواسطة أحد موظفي الامتثال. خلال بعض الفترات المزدحمة في سوق التشفير ، قد يستغرق الوقت المخصص للوصول إلى 2 أسابيع لبعض التبادلات.

ملخص سريع للمتطلبات المقترحة للتسجيل لدى البنك المركزي الهولندي:

  • املأ نموذج إشعار لنشاطك
  • إرسال جميع الوثائق القانونية للشركة ، وتحديد واستئناف أصحابها
  • إرسال خطة العمل ودليل الامتثال
  • أن يكون لديك مدراء / مدراء يتمتعون بالسلامة والملاءمة
  • أن يكون لديك هيكل شركة شفاف
  • سيقوم المنظم بمراقبة واختبار النزاهة وقد يوقف التسجيل

متطلبات الامتثال (على الأقل):

  • أن يكون لديك إجراء الامتثال لتحديد ومراقبة العملاء
  • للإبلاغ عن المعاملات غير العادية
  • للحصول على الموظفين الامتثال اتبع التدريب السنوي
  • لجعل ملف تعريف قائم على الصناعة لتحديد العملاء والمعاملات ذات المخاطر العالية
  • لتحديد العملاء وضمان أموالهم من أصل قانوني

نتوقع ، بناءً على جميع المنشورات والتعليقات على اللائحة المقترحة ، أن تكون عملية الإخطار بسيطة نسبياً وبأسعار معقولة.

وقد شارك البنك المركزي الهولندي نموذج طلب المفهوم للتسجيل، فضلا عن حادث رسوم التسجيل ، 5000 يورو لشركة جديدة.

سيحمل البنك المركزي التكاليف الإجمالية للإشراف على صناعة التشفير المطبقة بأكملها في هولندا ، ومن غير الواضح ما هي بالضبط تلك التكاليف التي ستصل ، إذا تم تنفيذها بهذه الطريقة.

إن أكبر الانتقادات من صناعة التشفير هي أن الاقتراح الحالي من المرجح أن يعمل لصالح البورصات الكبيرة ، وفي غير صالح التبادلات الأصغر. قد لا تتمكن البورصات الأصغر من مواجهة جميع تكاليف التسجيل والامتثال الإضافية.

كيف يمكن Intercompany Solutions مساعدة شركة التشفير الخاصة بك؟

لدينا سنوات من الخبرة في صناعة العملة المشفرة ، وقد نصحنا وساعدنا شركات التشفير الأجنبية (الكبيرة) في إنشاء شركة عملة مشفرة في هولندا. يمكننا مساعدتك في جميع الإجراءات العملية والمعلومات التنظيمية لإنجاح أعمال التشفير في هولندا.

مصادر أخرى:
1. العملة الافتراضية والتوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال - Link (الهولندية)

2. الوضع الحالي للقانون - Link (الهولندية)