ClickCease

لدي سؤال؟ اتصل بخبير

لدي سؤال؟ اتصل بخبير

لوائح Cryptocurrency في هولندا

هولندا تشفير اللوائح الجديدة

التحديث: 8 سبتمبر 2021

هولندا نفذت لوائح تشفير جديدة على المدى القصير لجميع البورصات وأمناء المحافظ. ينظم القانون الجديد الشركات التي تتداول العملات المشفرة ومزودي المحفظة. بموجب القانون الجديد ، يتعين على هذه الشركات أن تملأ إشعارًا للبنك المركزي يفيد بأنها تقوم بهذه الأنشطة.
ملاحظة: هذا هو ليس "ترخيص تشفير" ، ولكن "شرط تسجيل".

جميع البورصات عبارة عن شركات تداول عملات افتراضية وشركات سمسرة ووسطاء يقومون بشراء و / أو بيع العملات المشفرة للعملاء. مثل Bitstamp و Kraken و Bitonic وغيرها من التبادلات المماثلة.

مقدمو المحفظة هم أولئك الذين يمكنهم تخزين أو تحويل أو إدارة أموال العملاء ، وهذا ينطبق فقط إذا كنت تمتلك المفاتيح الخاصة للعملاء. (المفاتيح الخاصة هي رمز يمنح صاحبها حق الوصول الكامل والملكية إلى العملة المشفرة).

الوضع التنظيمي في هولندا قبل 21 نوفمبر 2020

قبل أن تدخل القاعدة الجديدة حيز التنفيذ في 21 نوفمبر 2020 ، لم تطلب بورصات العملات المشفرة ومزودو المحفظة في هولندا أي تسجيل أو ترخيص من البنك المركزي.

على الرغم من أنه كان لا يزال موصى به بشدة ، ومن الضروري اتباع ممارسات جيدة التنظيم تعرف على عميلك ومكافحة غسيل الأموال كوسيط أو شراء أو بيع عملة معماة. في الآونة الأخيرة فقط أصبح مطلبًا رسميًا في هولندا.

ماذا تعني اللائحة بالنسبة لعملية الإعداد العملية؟

يحتاج أمناء المحفظة وشركات تداول العملات الافتراضية إلى تحديد عملائهم وإدارة مخاطر غسل الأموال من خلال مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.

ستكون عملية تحديد هوية العميل قابلة للمقارنة مع ما تطلبه بعض بورصات العملات المشفرة الغربية المنظمة حاليًا من عملائها ، أو نسخة من جواز السفر ، أو صورة شخصية لجواز السفر ، أو إثبات العنوان ، أو بعض التصريحات أو إثبات لمصدر دخلك ، والإعلان ما نوع المعاملات التي ستجريها ولأي سبب. اعتمادًا على الحدود التي تريد فتحها. يمكن صياغة دليل عملي لهذا.

بعض التبادلات تحل هذا باستخدام حلول رقمية جديدة لتكون قادرة على قبول العملاء بسرعة. يمكن التعرف على العملاء من خلال مؤتمر فيديو مباشر يتم فيه فحص جواز السفر بواسطة موظف امتثال ومقارنته بالشخص الذي يحمله. وبالتالي يتم تحديد هوية العميل. لحدود التجارة الأعلى ، قد يتم طلب مستندات إضافية.

تتطلب بعض عمليات التبادل من العميل تحميل المستندات حتى يتم تفتيشها بواسطة أحد موظفي الامتثال. خلال بعض الفترات المزدحمة في سوق التشفير ، قد يستغرق الوقت المخصص للوصول إلى 2 أسابيع لبعض التبادلات.

ملخص سريع للمتطلبات المقترحة للتسجيل لدى البنك المركزي الهولندي:

  • املأ نموذج إشعار لنشاطك
  • إرسال جميع الوثائق القانونية للشركة ، وتحديد واستئناف أصحابها
  • إرسال خطة عمل ودليل الامتثال
  • أن يكون لديك مديرين / مديرين من نزاهة وملاءمة يمكن إثباتها
  • أن يكون لديك هيكل شركة شفاف
  • سوف يقوم المنظم بمراقبة واختبار النزاهة وقد يوقف التسجيل

للحصول على القائمة الكاملة يرجى الرجوع هذا المستند، صفحة 19-20 للحصول على قائمة مختصرة.

  متطلبات الامتثال (على الأقل):

  • أن يكون لديك إجراء الامتثال لتحديد ومراقبة العملاء
  • للإبلاغ عن المعاملات غير العادية
  • للحصول على الموظفين الامتثال اتبع التدريب السنوي
  • لجعل ملف تعريف قائم على الصناعة لتحديد العملاء والمعاملات ذات المخاطر العالية
  • لتحديد العملاء وضمان أموالهم من أصل قانوني

العملية مباشرة نسبيًا ويجب أن يكون لها معدل نجاح مرتفع في حالة توفير جميع المستندات والملفات بشكل صحيح.

شارك البنك المركزي الهولندي نموذج طلب للتسجيل ، بالإضافة إلى إشارة إلى رسوم التسجيل ، 5000 يورو لشركة جديدة.

سيتحمل البنك المركزي التكاليف الإجمالية للإشراف على صناعة التشفير المعمول بها بالكامل في هولندا. هذا يعني التكلفة الإجمالية لـ 29.850 يورو سنويًا لكل شركة مرخصة للعملات المشفرة. يمكن تشبيه البنك المركزي في هذه الحالة بمنظم مالي مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات.

يتمثل أكبر انتقاد من صناعة العملات المشفرة في أن الاقتراح الحالي سيعمل على الأرجح لصالح التبادلات الأكبر ، وفي رفض التبادلات الأصغر. قد لا تتمكن البورصات الأصغر من التعامل مع جميع تكاليف التسجيل والامتثال الإضافية.

FAQ حول تسجيل التشفير

  1. ماذا لو فتحت شركة تشفير ليست شركة تجارية أو شركة تبادل؟
    إذا كنت لا تتاجر أو تتبادل العملات الرقمية مقابل أموال (ورقية) أو تحتفظ بأموال العملاء ، فمن المحتمل أنك لست منظمًا.
  2. ما هو الجدول الزمني للتسجيل في البنك المركزي الهولندي إذا كنت أرغب في بدء بورصة أو وسيط تشفير في هولندا؟
    لا يمكننا التنبؤ بوقت المعالجة من قبل الهيئة الحكومية. لكن بشكل عام ، يمكن أن تستغرق العملية برمتها ما بين 6 و 12 شهرًا.
  3. إذا كان لدي شركة مثل Shapeshift أو بورصة لامركزية ، فهل أحتاج إلى التنظيم؟ 
    لا يوجد حاليًا أي شرط للتنظيم إذا كنت تتداول العملات الافتراضية فقط مقابل العملات الافتراضية. (البنك المركزي الهولندي لينك)
  4. هل لديك خبرة في هذه الطلبات؟
    لأن Intercompany Solutions متخصص في قانون الشركات ، نتعاون مع شركة محاماة متخصصة لتطبيقات ترخيص التشفير. يمكن لشركتنا المساعدة في جميع الأمور حتى نقطة التطبيق ، مثل: تأسيس الشركة ، وتقديم المشورة بشأن التوثيق والمساعدة في متطلبات الامتثال والمحاسبة.

كيف يمكن Intercompany Solutions مساعدة شركة التشفير الخاصة بك؟

لدينا سنوات من الخبرة في صناعة العملة المشفرة ، وقد نصحنا وساعدنا شركات التشفير الأجنبية (الكبيرة) في إنشاء شركة عملة مشفرة في هولندا. يمكننا مساعدتك في جميع الإجراءات العملية والمعلومات التنظيمية لإنجاح أعمال التشفير في هولندا.

يمكننا أيضًا مساعدتك في:
1. تشكيل الشركة وكافة متطلباتها
2. طلب ​​ترخيص التشفير (يتم التعامل مع هذا الجزء من قبل شركة شريكة متخصصة في القانون المالي).
3. المساعدة في صياغة سياسة الامتثال ومكافحة غسل الأموال كما هو مطلوب لترخيص التشفير
4. المساعدة في صياغة وتنظيم الوثائق الداخلية وخطة العمل ومتطلبات التسجيل
5. تزويدك باستشارة من أحد المحامين الماليين لدينا

مصادر أخرى:
1. العملة الافتراضية والتوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال لينك 

2. دخل القانون حيز التنفيذ في 10 نوفمبر 2020 لينك

وظائف مماثلة:

هل أعجبك هذا المقال؟

حصة على ال WhatsApp
حصة على واتس اب
حصة على برقية
شارك على Telegram
حصة على سكايب
شارك عبر سكايب
المشاركة على البريد الإلكتروني
سهم عن طريق البريد الإلكتروني

هل تحتاج إلى المزيد من المعلومات عن شركة BV الهولندية؟